Wachovia: Službena banka kartela Sinaloa - Kako su lukavi bankari prebacili 378 milijardi dolara za najgadniji narkos

Poroci

Ovo je najveći skandal s pranjem novca našeg vremena

Do 2005. Martin Woods je shvatio da se nešto vrlo čudno događa u Wachoviji (sada pod Wells Fargom), banci u kojoj je radio kao službenik za borbu protiv pranja novca.

stolica za oralni seks

Woods je primijetio niz vrlo sumnjivih transakcija meksičkih klijenata mjenjačnice: putnički čekovi s rednim brojevima i potpisima koji se mogu provjeravati deponirani u eurima, u velikoj mjeri,mnogoveće svote nego što bi bilo koji benigni putnik ikada trebao ponijeti. A Woods uopće nije mogao pronaći nikakve podatke o tim bankovnim klijentima. Tko su bili oni? A odakle im novac?

Woodsu je to bila velika crvena zastava. Za banke je poznavanje vaših klijenata (osobito velikih) najvažnije za sprječavanje prljavog novca iz sustava. Da su banke samo uzimale novac od svakog sjenovitog lika, a da nisu i njuškale, kriminalci bi im bili najveći izvor prihoda.

Pa ipak, činilo se da Wachovia uopće ne zna ništa o tim posebnim pokroviteljima. Oni su u biti bili bez lica.

'To je bio osnovni posao', rekao je Woods zaČuvaru intervjuu iz 2011. 'Nisu odgovorili na očita pitanja:' Je li transakcija stvarna ili izgleda sintetički? Odgovara li putnički ček protokolima? Je li sve tu, i ako ne, zašto ne? ''

Tako je 2006. Woods počeo podnositi izvješća o sumnjivim aktivnostima (SAR) i vlastima i svojim nadređenima u sjedištu Wachivije u Charlotteu u Sjevernoj Karolini. Možda je ovo bio slučaj utaje poreza? Ili neka vrsta prijevare? Sigurno bi nekome iz HR -a ovo bilo zanimljivo.

Međutim, njegovi nadređeni pokazali su se vrlo beskorisnima u dolasku do dna ove stvari - iako je to bila reputacija njihove banke. Zato što su vraški dobro znali tko vrši ta depozita u Meksiku. Ili su, barem, imali prilično jasnu ideju o kome se radi: kartelu Sinaloa; najopakija, najmoćnija organizacija za lijekove u Meksiku.

Bila je to gužva ispod stola koja bi prenijela 378 dolaramilijardepreko njihove banke. Oprati sav taj prljavi novac za jednu od najopasnijih kriminalnih organizacija na planeti.

Što, nije ni izdaleka legalno.

Još u doba Pabla Escobara, karteli su morali držati svoj novac pri ruci. Zatvorili su ga u trezore, strpali u madrace, strpali u bačve za ulje i zakopali u kolumbijsku džunglu (od kojih su mnoge još uvijek vani). To je bio stari način. Međutim, karteli su se već osušili: ulažu svoj prljavi novac u poduzeća i tehnologiju, u umjetnost i u nekretnine, čisteći ih tako.

citati seksi razgovora

Ali također koriste banke, poput Wachovije. Wachovia je svjesno uzimao novac izravno iz kartela i ubrizgavao ga izravno u američki opticaj - krv je pumpana u novčanike i na bankovne račune američkog naroda.

Naravno, u to vrijeme Woods nije imao načina da sve to zna. Ipak, bio je prilično siguran da se događa nešto sumnjivo. Tako je nastavio slati SAR -ove uz ljestve, nadajući se da će netko početi istraživati ​​WTF.

No, na njegovu zbunjenost i zaprepaštenje, Woodsovi nadređeni u biti su mu rekli da prestane i odustane; rekavši vlastitom službeniku za borbu protiv pranja novca da nema zakonske uvjete da istražuje pranje novca u inozemstvu, u drugoj podružnici u Wachoviji.

Njihov stav je bio: 'Zašto to radiš?' Trebali su biti na mojoj strani, jer [mislio sam] da su ljudi usklađeni, a ne komercijalni ljudi, prisjetio se Woods. Ali doista su cijelo vrijeme bili komercijalni ljudi.

Iako viši vrh u Wachoviji nije Woodsa shvaćao ozbiljno, na kraju je pronašao nekoga tko bi to učinio: 2007. Woods se domogao DEA -e. I za razliku od njegovih šefova, oni su zapravo slušali. I našli su im priču koju im je Woods ispričao vrlo zanimljivom.

Taj bi susret doveo do potpune istrage američke Uprave za borbu protiv droga, Službe unutarnjih prihoda, Federalnih rezervi i ureda kontrolora valute u Washingtonu. A ono što je ta istraga otkrila trebalo je potresati bankarsku industriju do srži.

Kako se ispostavilo, Wachovia je svojim klijentima kartela pružala tri glavne usluge: elektroničke transfere, 'uslugu gotovine u gotovini' i 'uslugu depozita u vrećici' za prihvaćanje stvari poput čekova i putničkih čekova (što je Woodsa uvelo u problem u prvo mjesto).

Ukupno je obrađeno Wachovia378,3 milijarde dolaraiz kartela Sinaloa. Wachovia im je očistio sav taj krvavi novac poput perionice rublja, legitimirajući njihov prihod i ne samo tretirajući te kriminalce kao zakonite i poštovane klijente, već ih štiteći od znatiželjnih očiju, poput Woodsovog.

Je li u interesu američkog naroda potaknuti i narko kartele i banke na ovaj način? Je li to u interesu meksičkog naroda? ’, Pita Woods. Jednostavno je: ako ne vidite korelaciju između pranja novca od banaka i 30.000 ljudi ubijenih u Meksiku, propuštate bit.

fetiš stranog jajeta

Što je pravi orah u cijelom ovom pitanju: uzevši novac kartela Sinaloa, Wachovia je podgrijala ludo nasilje koje nastavljaju. Woods je ovo nazvao najvećim skandalom u vezi s pranjem novca našeg vremena.

I na kraju se po tom pitanju ništa nije učinilo. Protiv Wachovie je pokrenut kazneni postupak, ali je banka puštena udarcem po zglobu. Nitko nije otišao u zatvor. Kažnjeni su sa 110 milijuna dolara zbog oduzimanja i 50 milijuna dolara jer nisu nadzirali gotovinu koja se koristila za otpremu 22 tone kokaina. Zatim je Wells Fargo 2008. kupio Wachoviu - koju su američki porezni obveznici, da zavrnu nož, spašavali iste te godine.

Međutim, nije došlo do regulatornih promjena. Ne postoje pravila koja bi spriječila da se to ponovi. Bankarske rupe koje su Wachovii dopustile da to učini još uvijek zjape i vjerojatno se još uvijek u potpunosti iskorištavaju.

Nakon slučaja Wachovia nitko u regulatornoj zajednici nije sjeo sa mnom i upitao: 'Što se dogodilo?' ili 'Što možemo učiniti da se to ne dogodi drugim bankama?' Njih to ne zanima, kaže Woods. Ono što se dogodilo u Wachoviji bio je simptom neuspjeha cijelog regulatornog sustava u primjeni vrste pravilnog upravljanja i odgovarajućeg upravljanja rizikom koji bi spriječio ne samo pranje krvnog novca, već i globalnu krizu.